Сайты помогают выбрать ETF и составить инвестпортфель

Май 3, 2010 Автор: swens

Разобраться в более чем 800 ETF и выработать оптимальную инвестиционную стратегию порой  бывает по силам немногим. Тем не менее, спрос на эти услуги есть и помочь реализовать его  могут не только брокеры, но и онлайн-советники. Конечно, их услуги, как правило, не бесплатны. Впрочем, запрашиваемая сумма вполне разумна, когда речь идет об инвестициях, которые помогут вам сделать деньги с меньшей долей риска.  

Предлагаем познакомиться с некоторыми из них.

Оналйн брокер Foliofn Investments Inc. был основан в 1998 г. Стивом Уоллманом (Steven Wallman) бывшим сотрудником Комиссии по ценным бумагам и биржам США.
Пользователи сайта инвестируют в портфели, состоящие более чем из ста ETF, акций и прочих активов.

Вы можете составить свой собственный портфель или выбрать из более 100 уже готовых образцов.
Скажем, вы инвестируете $10 тыс. в портфель из шести ETF, в котором 40% принадлежит фонду, ориентирующемуся на Standard & Poor's 500-stock index. Если вы хотите вложить дополнительно $1 тыс.,  нужно лишь нажать соответствующую клавишу и эти деньги будут распределены между шестью ETF. При этом $400 из этой суммы пойдет в фонд S&P 500.

Предположим, американские акции выросли больше, чем акции других стран. Таким образом, фонд S&P будет занимать больше 40% активов портфеля. Другим нажатием кнопки можно вернуть распределение активов ETF согласно их первоначальным долям.

Через сайт можно перераспределять активы внутри компонентов портфеля. Инвесторы получают сообщения, если доля активов отклоняется от первоначально заданной стратегии.  

Folio Investing предлагает образцы своих, либо разработанных другими инвестиционными советниками портфелей. Например,  в наличии 24 варианта пенсионного  портфеля,  составленные  в соответствии со сроками, остающимися до выхода клиента на пенсию. Их стратегии отличаются  пятилетними интервалами и тремя степенями риска: консервативной, умеренной и агрессивной.  

Стратегия   7Twelve Life Stage folios, разработанная профессором университета Brigham Young Крейгом Израэльсоном, использует 12 фондов, предоставляющих доступ к 7 классам активов.
Для инвесторов, которые проводят сделки с 11 утра до 2 дня, комиссия составляет  $4 за каждый купленный или проданный ETF. В другое время брокерская комиссия составляет $10 за сделку. При этом, если количество сделок не превышает четырех за квартал, дополнительно взимается еще  $15.
За $29 в месяц или $290 в год можно проводить любое число сделок в период, оговоренный с брокером заранее.

MarketRiders

Сайт помогает составить портфель ETF и управлять им. MarketRiders, организованный в 2008 г. бизнесменом и инвестором Митчем Тачмеом, это не онлайн брокер. Его клиенты используют брокерские услуги других компаний.  При этом вся информация по сделкам поступает в систему MarketRiders. Она отслеживает состояние портфеля, ежедневно обновляя цены и рассылая уведомления на почтовый ящик о необходимости сбалансировать портфель.

Все начинается с составления портфеля. MarketRiders рекомендует портфели с иcпользованием ETF управляющих компаний Vanguard Group,  iShares. При построении портфеля принимается во внимание возраст клиента, инвестиционный горизонт, индивидуальная восприимчивость к риску.  Например, для инвестора в возрасте 40 лет, обладающего средней восприимчивостью риска и выбравшего инвестиционный горизонт в 10 лет, предлагается портфель из 14 ETF, представляющих различные классы активов, включая недвижимость и золото.

Компания также дает клиенту возможность проявить инициативу и поучавствовать в составлении портфеля, после того как определен класс активов.    

MarketRiders утверждает, что во время "нормального" рынка клиенты получают не более 2 уведомлений в год о необходимости балансировки портфеля.  Вместе с тем, система уведомления может получить более тонкую настройку, и тогда уведомления будут поступать чаще.  
Годовая стоимость услуг сайта составляет $9,95 в месяц или $99,95 за год.

ING Direct ShareBuilder

Сайт поддерживается  ING Groep NV, и ориентирован на инвесторов, придерживающихся незамысловатой стратегии "купил и держи" (buy-and-hold), и помогающий им добавлять средства в портфель на регулярной основе.  

Сайт взимает $4 за сделку или $12 в месяц за шесть сделок или $20 в месяц за 20 сделок, которые, осуществляются в  соответствия с графиком. За каждую незапланированную сделку взимается  $9,95.
Если нужен совет что покупать,  ShareBuilder  введет в курс дела и предложит инвестору вариант, основанный на одной из пяти степеней риска и портфель не более, чем из шести  ETF, входящих в его линейку. Портфель может содержать минимум 2 ETF.

Балансировка портфеля не проводится автоматически, также отсутствует система предупреждений через электронную почту.

E*Trade

E*Trade Financial Corp., как и многие другие брокеры, управляет портфелями инвесторов за вознаграждение. Однако инвесторы могут бесплатно пользоваться услугами онлайн советника при составлении портфеля.  Комиссия за сделку с ETF составляет $9,99.

Онлайн советник предлагает клиенту обширный опросник, касающийся количества располагаемых им средств, терпимости к риску и пр. Посетители сайта, не являющиеся клиентами, должны сообщить свое имя и контактную информацию, чтобы получить ознакомительный доступ к рекомендуемому портфелю.  

E*Trade затем связывается с клиентом и предлагает ему один из семи вариантов  портфеля, как правило, состоящий из пяти ETFs (включая фонд SPDR S&P 500).

E*Trade раз в год рассылает инвесторам напоминание с целью проверить содержимое портфеля. Вместе с тем у него отсутствует услуга уведомления в случае расбалансировки портфеля.

TD Ameritrade

TD Ameritrade Holding Corp., предлагает широкий спектр инвестиционных услуг. Чтобы выбрать, связанную с построением профиля ETF, необходимо войти в рубрику Planning & Retirement, а затем -  Portfolio Guidance.

Опция Self-Directed Amerivest предлагает заполнить анкету, и выдает варианты портфеля, основанные на одной из пяти степеней риска.   Можно самостоятельно составить портфель из рекомендованных ETF. При этом при желании портфель будет автоматически регулярно балансироваться, а новые поступления средств будут автоматически распределяться в соответствии со структурой активов.   

Также доступны портфели, инвестиционная стратегия которых, привязана к определенной дате.
Инвесторы, использующие эти услуги, избавлены от торговых комиссий.  Вместо этого они платят годовую комиссию, размер которой начинается от 0,75% от инвестиций до $100 тыс. При инвестициях свыше этой суммы, комиссия снижается. Минимальная сумма инвестиций составляет $25 тыс.